诈骗分子新骗术骗钱 建行员工智破“鬼把戏”

　　长城网邯郸4月17日电(助理记者韩毅通讯员吴玉婷)“我卡上20多万元不知去向了”，几天前，一位江姓女士及其女儿火急火燎地来到中国建设银行涉县支行储蓄专柜求助，“网购的东西不满意，卖家就发给我一个链接说可以申请退款，不到两分钟却收到建行95533发来的资金转出短信，卡上的钱就都没了…”三言两语听下来，柜员主管李湘娟第一反应就是江女士可能被骗了。

　　马上查明细！根据流水显示，江女士卡中21.9万元分五次以5万、10万、5万、1.9万转入了华夏基金管理公司，随后又显示赎回1万元。“对方还几番借口索要过您的手机验证码，百分之百是诈骗”，李湘娟主管当机立断，马上让客户将钱取出办理了挂失。

客户为涉县建行送来锦旗。

　　“诈骗分子从基金公司赎回资金时必须用您手机收到的验证码，我们要稳住对方，拖延时间，尽量能让骗子往回多转几次钱，”李湘娟主管一边安慰江女士，一边安排客户经理江小会想办法查询资金去向。正在这时，诈骗分子再次给江女士打来电话，李湘娟主管示意江女士让自己接电话，以判断对方意图,她假装不懂业务并急切想找回钱，与诈骗分子周旋着。工作人员一边拖住诈骗分子，一边找基金公司求助，基金公司也确认“这是一个新型的诈骗手段”。根据基金公司客服的提示，客户经理江小会马上登录华夏基金公司的官网，把江女士的登陆密码进行了重置，看到剩余的资金还在平台里，大家悬着的心这才落地。没有验证码，又进不到基金平台进行操作，诈骗分子的“鬼把戏”最终被涉县建行工作人员戳穿。

　　事后，李湘娟主管对类似诈骗事件进行了仔细分析，发现不法分子作案手段极其隐蔽。他们为客户提供的退款链接实为钓鱼网站，由此获得客户的身份信息及账户信息后立即开立基金账户，接着谎称退款需向客户手机发送验证码来完成，此时，一旦客户将验证码告诉对方，不法分子就拿到了资金转出“通行证”，案件中，对方就是利用江女士的验证码在短时间内分批将资金转入基金账户。客户在发现账户资金减少时，对方谎称“验证码超时，使其卡上的资金误转入支付宝帐户进行了保护，需客户再次提供验证码方可将钱转回”，并少量赎回资金到账户取得客户信任，如此反复几次，在资金赎回到一定程度时，不法分子便利用客户提供的验证码通过某种快捷支付方式将资金“一锅端”。该案件中，因为涉县建行员工的机智周旋，为查找资金去向、寻找对策提供了时间，最终扭转了被动局面，挽回了客户损失。

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